DeFi (finance décentralisée) est une industrie en plein essor qui permet aux utilisateurs de réaliser des transactions financières sans la participation d'intermédiaires traditionnels tels que les banques. Dans le cadre de réglementations strictes et d'interdictions sur les crypto-monnaies en Chine, les utilisateurs du pays ont été confrontés à un certain nombre d'obstacles à l'utilisation des plates-formes et des services de DeFi. Cependant, malgré ces restrictions, les utilisateurs chinois trouvent toujours des moyens de contourner les interdictions en continuant à participer à des transactions financières décentralisées. Dans cet article, nous examinons comment DeFi fonctionne en Chine, quelles méthodes de contournement la communauté locale utilise et quels risques existent.
1. Interdictions de crypto-monnaies en Chine: Contexte
Le gouvernement chinois a depuis longtemps adopté une politique sévère contre les crypto-monnaies en interdisant l'échange de crypto-monnaies contre de l'argent fiduciaire, le fonctionnement des échanges de crypto-monnaies et même le mining. En 2021, une interdiction totale du minage de crypto-monnaie a été annoncée, réduisant considérablement la part de la Chine dans le hachage mondial du Bitcoin.
En outre, depuis 2017, les autorités chinoises ont fermé toutes les grandes bourses de crypto-monnaies, ce qui a entravé l'accès des utilisateurs aux services de crypto-monnaie centralisés traditionnels. Cela a créé des obstacles importants pour les investisseurs et les traders chinois qui cherchent à utiliser les crypto-monnaies et à participer au DeFi.
Cependant, malgré des réglementations strictes, l'intérêt pour le DeFi en Chine n'a pas disparu, et de nombreux utilisateurs continuent de chercher des moyens de contourner ces interdictions.
2. Contournement des interdictions sur les crypto-monnaies en Chine: Méthodes et technologies
Malgré les restrictions officielles, les utilisateurs chinois utilisent activement plusieurs méthodes pour continuer à participer à DeFi et à échanger des crypto-monnaies.
2.1 Utilisation de VPN et de serveurs proxy
L'une des méthodes les plus populaires pour contourner les blocages est l'utilisation de réseaux privés virtuels (VPN). Avec le VPN, les utilisateurs chinois peuvent cacher leur adresse IP réelle et se connecter aux plates-formes internationales de crypto-monnaie et aux protocoles de DeFi qui sont bloqués sur le territoire chinois. Un VPN permet à un utilisateur d'accéder à des échanges décentralisés (DEX) comme Uniswap, Sushiswap et d'autres, ainsi que de participer à des transactions de crypto-monnaies qui seraient autrement inaccessibles.
2.2 Plates-formes P2P et échangeurs décentralisés (DEX)
Les utilisateurs chinois se tournent souvent vers des échangeurs P2P tels que LocalBitcoins ou LocalCryptos pour échanger des crypto-monnaies sans la participation de plates-formes centralisées. Sur ces plates-formes, les utilisateurs peuvent échanger directement des crypto-monnaies sans le contrôle de l'État. Ces services permettent aux membres d'effectuer des transactions en mode anonyme, ce qui est un facteur important pour les traders chinois qui veulent cacher leur activité financière.
En outre, les Chinois utilisent activement des échangeurs décentralisés (DEX) comme Uniswap et PancakeSwap pour le commerce de crypto-monnaies. Ces plates-formes permettent aux utilisateurs d'échanger des jetons directement via des contrats intelligents sans intermédiaires, ce qui réduit la dépendance aux services centralisés et facilite l'accès aux protocoles DeFi.
2.3 Utilisation des steiblcoins
Pour contourner les interdictions d'utilisation des monnaies fiduciaires, les utilisateurs chinois utilisent souvent des steiblcoins tels que l'USDT (Tether), l'USDC et le DAI. Ces jetons sont soutenus par des monnaies réelles et fournissent des prix stables, ce qui évite les fluctuations sur le marché des crypto-monnaies. Les steiblcoins sont activement utilisés dans les protocoles DeFi pour le commerce, le crédit et la fourniture de liquidités, ce qui en fait un outil important pour les utilisateurs chinois.
2.4 Portefeuilles et applications décentralisés
Les utilisateurs chinois utilisent également activement des portefeuilles décentralisés tels que Metamask pour stocker et gérer les crypto-monnaies. Ces portefeuilles permettent aux utilisateurs de se connecter directement à différents protocoles DeFi et contrats intelligents sans avoir recours à des échanges centralisés. Metamask et d'autres portefeuilles garantissent la sécurité et l'anonymat en permettant aux utilisateurs de garder le contrôle de leurs fonds.
3. Risques et problèmes pour contourner les interdictions
Bien que les utilisateurs chinois puissent utiliser différentes méthodes pour contourner les interdictions et accéder au DeFi, cela est dû à un certain nombre de risques et de problèmes:
3.1 Risques juridiques
L'utilisation de DeFi en Chine peut avoir des conséquences juridiques. Malgré l'activité des traders chinois dans les applications décentralisées, les autorités publiques continuent de poursuivre sévèrement toute tentative de contournement des blocages. Les utilisateurs utilisant des plates-formes VPN ou P2P pour le trading de crypto-monnaies peuvent faire face à des conséquences juridiques, y compris des amendes ou des poursuites pénales.
3.2 Risques pour la sécurité
Les plates-formes décentralisées, bien qu'offrant un haut niveau d'anonymat, peuvent être vulnérables aux attaques de piratage et à la fraude. L'absence de contrôle centralisé peut créer des possibilités pour les intrus qui peuvent voler les fonds des utilisateurs. En outre, si les utilisateurs ne prennent pas les mesures de sécurité appropriées, telles que la protection des clés privées, leurs moyens peuvent être perdus.
3.3 Volatilité des crypto-monnaies
Les protocoles DeFi avec lesquels travaillent les utilisateurs chinois sont souvent associés à des risques élevés en raison de la volatilité des actifs crypto-monnaies. Le taux de change des tokens peut varier considérablement, ce qui entraîne des pertes importantes pour les investisseurs, en particulier pour ceux qui n'ont pas d'expérience dans le domaine des crypto-monnaies.
4. Perspectives DeFi en Chine
Malgré les contraintes actuelles, l'avenir de DeFi en Chine semble prometteur. Avec le développement constant des technologies de blockchain et des monnaies numériques, la Chine peut progressivement intégrer DeFi dans son système financier en utilisant des solutions telles que le renminbi numérique (e-CNY). À long terme, des politiques plus souples en matière de finances décentralisées et de contrats intelligents sont possibles.
4.1 Développement du renminbi numérique
Le renminbi numérique (e-CNY) peut devenir un élément important du système financier chinois en fournissant des mécanismes plus sûrs et contrôlables pour l'utilisation du DeFi. La Chine développe activement sa monnaie numérique, ce qui pourrait à l'avenir créer de nouvelles possibilités pour l'intégration de DeFi dans le système financier traditionnel.
4.2 Renforcement de la coopération internationale
La Chine pourrait commencer à assouplir sa position sur le DeFi pour soutenir la coopération internationale dans le domaine des crypto-monnaies et des technologies de blockchain. Cela pourrait conduire à une approche plus ouverte et plus souple des services financiers décentralisés.
5. Conclusion
DeFi en Chine continue de se développer malgré des interdictions et des réglementations strictes. Les utilisateurs chinois utilisent activement des méthodes de contournement telles que les VPN, les plates-formes P2P et les portefeuilles décentralisés pour continuer à travailler avec les crypto-monnaies et participer au DeFi. Cependant, cela implique des risques, y compris juridiques et de sécurité. À l'avenir, avec le développement du renminbi numérique et d'éventuelles modifications de la législation, DeFi pourrait devenir une partie importante du système financier chinois.
1. Interdictions de crypto-monnaies en Chine: Contexte
Le gouvernement chinois a depuis longtemps adopté une politique sévère contre les crypto-monnaies en interdisant l'échange de crypto-monnaies contre de l'argent fiduciaire, le fonctionnement des échanges de crypto-monnaies et même le mining. En 2021, une interdiction totale du minage de crypto-monnaie a été annoncée, réduisant considérablement la part de la Chine dans le hachage mondial du Bitcoin.
En outre, depuis 2017, les autorités chinoises ont fermé toutes les grandes bourses de crypto-monnaies, ce qui a entravé l'accès des utilisateurs aux services de crypto-monnaie centralisés traditionnels. Cela a créé des obstacles importants pour les investisseurs et les traders chinois qui cherchent à utiliser les crypto-monnaies et à participer au DeFi.
Cependant, malgré des réglementations strictes, l'intérêt pour le DeFi en Chine n'a pas disparu, et de nombreux utilisateurs continuent de chercher des moyens de contourner ces interdictions.
2. Contournement des interdictions sur les crypto-monnaies en Chine: Méthodes et technologies
Malgré les restrictions officielles, les utilisateurs chinois utilisent activement plusieurs méthodes pour continuer à participer à DeFi et à échanger des crypto-monnaies.
2.1 Utilisation de VPN et de serveurs proxy
L'une des méthodes les plus populaires pour contourner les blocages est l'utilisation de réseaux privés virtuels (VPN). Avec le VPN, les utilisateurs chinois peuvent cacher leur adresse IP réelle et se connecter aux plates-formes internationales de crypto-monnaie et aux protocoles de DeFi qui sont bloqués sur le territoire chinois. Un VPN permet à un utilisateur d'accéder à des échanges décentralisés (DEX) comme Uniswap, Sushiswap et d'autres, ainsi que de participer à des transactions de crypto-monnaies qui seraient autrement inaccessibles.
2.2 Plates-formes P2P et échangeurs décentralisés (DEX)
Les utilisateurs chinois se tournent souvent vers des échangeurs P2P tels que LocalBitcoins ou LocalCryptos pour échanger des crypto-monnaies sans la participation de plates-formes centralisées. Sur ces plates-formes, les utilisateurs peuvent échanger directement des crypto-monnaies sans le contrôle de l'État. Ces services permettent aux membres d'effectuer des transactions en mode anonyme, ce qui est un facteur important pour les traders chinois qui veulent cacher leur activité financière.
En outre, les Chinois utilisent activement des échangeurs décentralisés (DEX) comme Uniswap et PancakeSwap pour le commerce de crypto-monnaies. Ces plates-formes permettent aux utilisateurs d'échanger des jetons directement via des contrats intelligents sans intermédiaires, ce qui réduit la dépendance aux services centralisés et facilite l'accès aux protocoles DeFi.
2.3 Utilisation des steiblcoins
Pour contourner les interdictions d'utilisation des monnaies fiduciaires, les utilisateurs chinois utilisent souvent des steiblcoins tels que l'USDT (Tether), l'USDC et le DAI. Ces jetons sont soutenus par des monnaies réelles et fournissent des prix stables, ce qui évite les fluctuations sur le marché des crypto-monnaies. Les steiblcoins sont activement utilisés dans les protocoles DeFi pour le commerce, le crédit et la fourniture de liquidités, ce qui en fait un outil important pour les utilisateurs chinois.
2.4 Portefeuilles et applications décentralisés
Les utilisateurs chinois utilisent également activement des portefeuilles décentralisés tels que Metamask pour stocker et gérer les crypto-monnaies. Ces portefeuilles permettent aux utilisateurs de se connecter directement à différents protocoles DeFi et contrats intelligents sans avoir recours à des échanges centralisés. Metamask et d'autres portefeuilles garantissent la sécurité et l'anonymat en permettant aux utilisateurs de garder le contrôle de leurs fonds.
3. Risques et problèmes pour contourner les interdictions
Bien que les utilisateurs chinois puissent utiliser différentes méthodes pour contourner les interdictions et accéder au DeFi, cela est dû à un certain nombre de risques et de problèmes:
3.1 Risques juridiques
L'utilisation de DeFi en Chine peut avoir des conséquences juridiques. Malgré l'activité des traders chinois dans les applications décentralisées, les autorités publiques continuent de poursuivre sévèrement toute tentative de contournement des blocages. Les utilisateurs utilisant des plates-formes VPN ou P2P pour le trading de crypto-monnaies peuvent faire face à des conséquences juridiques, y compris des amendes ou des poursuites pénales.
3.2 Risques pour la sécurité
Les plates-formes décentralisées, bien qu'offrant un haut niveau d'anonymat, peuvent être vulnérables aux attaques de piratage et à la fraude. L'absence de contrôle centralisé peut créer des possibilités pour les intrus qui peuvent voler les fonds des utilisateurs. En outre, si les utilisateurs ne prennent pas les mesures de sécurité appropriées, telles que la protection des clés privées, leurs moyens peuvent être perdus.
3.3 Volatilité des crypto-monnaies
Les protocoles DeFi avec lesquels travaillent les utilisateurs chinois sont souvent associés à des risques élevés en raison de la volatilité des actifs crypto-monnaies. Le taux de change des tokens peut varier considérablement, ce qui entraîne des pertes importantes pour les investisseurs, en particulier pour ceux qui n'ont pas d'expérience dans le domaine des crypto-monnaies.
4. Perspectives DeFi en Chine
Malgré les contraintes actuelles, l'avenir de DeFi en Chine semble prometteur. Avec le développement constant des technologies de blockchain et des monnaies numériques, la Chine peut progressivement intégrer DeFi dans son système financier en utilisant des solutions telles que le renminbi numérique (e-CNY). À long terme, des politiques plus souples en matière de finances décentralisées et de contrats intelligents sont possibles.
4.1 Développement du renminbi numérique
Le renminbi numérique (e-CNY) peut devenir un élément important du système financier chinois en fournissant des mécanismes plus sûrs et contrôlables pour l'utilisation du DeFi. La Chine développe activement sa monnaie numérique, ce qui pourrait à l'avenir créer de nouvelles possibilités pour l'intégration de DeFi dans le système financier traditionnel.
4.2 Renforcement de la coopération internationale
La Chine pourrait commencer à assouplir sa position sur le DeFi pour soutenir la coopération internationale dans le domaine des crypto-monnaies et des technologies de blockchain. Cela pourrait conduire à une approche plus ouverte et plus souple des services financiers décentralisés.
5. Conclusion
DeFi en Chine continue de se développer malgré des interdictions et des réglementations strictes. Les utilisateurs chinois utilisent activement des méthodes de contournement telles que les VPN, les plates-formes P2P et les portefeuilles décentralisés pour continuer à travailler avec les crypto-monnaies et participer au DeFi. Cependant, cela implique des risques, y compris juridiques et de sécurité. À l'avenir, avec le développement du renminbi numérique et d'éventuelles modifications de la législation, DeFi pourrait devenir une partie importante du système financier chinois.